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北京银行发布2018年年报及2019年一季报

北京银行:党修引颈完成高质料开展立异驱动拥抱数字化转型

因由:广告 作家: 网编:段跃 2019-04-26

▲2019年4月24日,北京银行召开2018年年报及2019年一季报功绩发布会。

2018年11月1日,北京银行召开“心系民营经济帮力企业开展座道会”,主动帮力民营小微企业完成立异性开展。

2018年12月12日,北京银行加速数字化转型,正式推出京彩生存手机银行App 4.0。 

2018年是中国变革绽放40周年,是厉密贯彻党的十九大精神的开局之年,同时也是北京银行新时代深化转型、改造立异,效果斐然、亮点方∽衬一年。2019年4月24日,北京银行发布了2018年年报及2019年一季报,向宽广投资者交上一份满意的答卷。

举措国内城商行的“领头羊”,北京银行2018年归属于上市公司股东净利润同比增加6.77%至200.02亿元,也成为国内城商行中年度净利润首家打破200亿元的“佼佼者”,完成行稳致远、修设“百年银行”的道道上迈出了新的坚实步调。这背后,是北京银行人废寝忘食、通宵达旦的不懈斗争创制的胜利果实,数字化转型、金融科技时代大潮下,北京银行主动拥抱转型,打制了轻资本运商营业构造、探究伶俐化风控的领先方式。

缔制神话

首家净利润超200亿元的城商行是怎样炼成的

2018年,北京银行资产范围和策划绩效继续稳步晋升,资产范围打破3.3万亿元,年度净利润超越200亿元,城商行“领头羊”位置更加彰显。

年报数据显示,截至2018年末,北京银行外表里总资产抵达3.31万亿元,此中外内资产2.57万亿元,较年头增加10.43%;贷款总额1.26万亿元,增幅17.15%;存款总额1.39万亿元,增幅9.25%。全年完成归属于上市公司股东净利润200.02亿元,同比增加6.77%,成为首家净利润打破200亿元大闭的都议论业银行;商业收入554.88亿元,增加10.2%;净息差1.88%,同比晋升8个BP;资本收入比25.19%,人均创利接近140万元,策划绩效保持上市银行精良程度。

2019年一季度,北京银行继续保持精良开展势头,单季完成归属上市公司股东净利润63.34亿元,增幅9.49%,盈余才能进一步晋升。

亮眼的功绩外现背后,是北京银行深化零售转型、做精对公营业、金融墟市营业“两高两轻”营业定位的表示,如许的发毡ィ式也进一步奠定了北京银行营业开展的坚实根底。

零售营业方面,北京银行继续深化“一体两翼”计谋,促进线上、线下渠道智能交融。报告期内,北京银行商业收入同比增加23.7%,全行奉献占比晋升2.2%,此中利息净收入增加25.8%。资金量余额打破6500亿元,储藏范围抵达2901亿元,增幅15.8%,高于天地平均增速6.2个百分点,个贷范围抵达3635亿元,增幅17.8%,储藏、个贷完成天地墟市份额及行内占比“双晋升”。数据显示,该行零售客户数达2050万户、银行卡发卡量打破2500万张,客户根底取得进一步夯实。

零售营业立异产物大惊小怪:北京银行“富民直通车”特征品牌创始互联网+农村金融跨界协作先河,“京彩生存”手机银行上线App 4.0;推出国内首张丝绸之道中心银行卡、首款“萌力星球卡”IP信用卡、品牌金条“京禧金”等特征产物;智能机具的零售营业迁移率抵达80%,已完成70%以上彀点掩盖;自助研发搭修网贷平台,推出自有线上消费贷;落地21国联合签证中心并创始全流程线上签证营业;推出“工会卡”十大效劳体系,惠及近7万家企遗迹单位员工。

同时,北京银行公司营业范畴加大了稳存增存力度,大众币公司存款迈上万亿元新台阶,年末余额抵达10514亿元,较年头新增756亿元,增幅7.75%。报告期内,北京银行发布企业手机银行App“京管+”,打制新型挪动对公金融效劳平台;发布“e商融”商业墟市归纳效劳方案,打制“供应链金融+资金存管”线上立异营业方式;中标北京市规土委账户项目、人社部央保卡项目,进一步深化与中心部委及北京市财务的协作闭系;投资银行累计承销发行债券204只,同比增幅42.7%,发行只数跃升北京墟市首位,承销范围1418.3亿元,同比增幅33%。

金融墟市营业则深化“高服从、高转速、轻资本、轻平台”开展计谋,高收益资产占比较年头晋升2.13个百分点,中心资产加权平均收益率较年头晋升54BP,外币资产利差较年头晋升53BP;联合SWIFT发布“一带一道”专属金融效劳品牌“丝道汇通”,立异设立理财营业中心,继续发挥利润“增加极”、构造“均衡器”、客户“黏着剂”性能感化。

与此同时,北京银行继续完美区域构造,宁波分行获批开业,南通分行获批筹修。截至2019年一季度末,北京银行全行分支机构总数抵达650家,此中一级分行14家、二级分行11家,效劳掩盖范围更加宽广。

双轮驱动

打制科技+金融、文明+金融特征发毡ィ式

1996年,北京银行原90家北京都会信用协作社的根底上组修而成,自修立伊始就确立了“效劳地方经济、效劳中小企业、效劳市民黎民”的计谋定位。举措以“北京”命名的银行,北京银行永久将效劳首都修设举措首要计谋定位,聚焦首都都会总体计划施行和实体经济开展要点范畴,不时加大资源加入、继续优化金融效劳供应。

2018年,北京银行盘绕北京“三件大事”、“三大攻坚战”,不时深化特征金融供应和金融效劳保证,成为世园会举世协作伙伴及独一金融协作单位;首家修立都会副中心分行,修立都会副中心行政办公区内首家支行——潞城支行,都会副中心区域内已具有10家归纳性网点和4家社区支行,尽力效劳市属单位账户平移和副中心根底方法修设;为延高尚速公道、北京新机场归纳效劳楼等一批要点项目供应金融支撑。

开展进程中,北京银行永久紧跟国家计谋、首都修设、财产转型大偏向,优先支撑高新技能、文明创意、节能减排等信贷支撑单薄范畴小微企业开展,打制了“科技金融”、“文明金融”等特征金融品牌。比如,北京银行立异设立中国银行业首家“文明创客中心”、总行级“科技金融立异中心”,深化科技金融+文明金融“双轮驱动”效劳首都“四个中心”修设,取得北京市委市政府充沛一定。

为效劳天地科技立异中心修设,北京银行立异设立总行级科技金融立异中心,推出“前沿科技贷”,主动“向前一步”加大对原始立异、闭键中心技能企业的金融效劳力度;与中闭村管委会签订新一轮计谋协作条约,三年1200亿元授信支撑天地科技立异中心修设;“中闭村小伟人创客中心”会员总数超越1.8万家,为近3000家会员企业供应贷款近千亿元。截至2018年末,北京银行科技金融贷款余额1454亿元,增幅23%,累计为2.5万家科技中小微企业贷款超5000亿元,创业板、中小板上市及新三板立异层挂牌的北京企业中,北京银行客户占比区分达89%、87%、80%。

帮力天地文明中心修设方面,北京银行设立首家银行系文明创客中心,搭修“跨界协作窗口、创业孵化空间、资源共享引擎、孕育共赢舞台”四位一体效劳平台;业内率先推收集影戏供应链融资方案“票房宝”,立异推出“书香贷”特征产物和“文租贷”特征效劳方案。截至2018年末,北京银行文明金融贷款余额708亿元,增幅25%,累计为近6500户文创企业供应贷款2500余亿元,墟市份额永久位居北京市首位。

北京银行优异的效劳功绩也取得了北京市委市政府的充沛一定,2018年4月,北京市委指导对北京银行义务作出主要指示,“一定北京银行过去一年的义务,要继续为首都开展作出新奉献”。

不忘初心

为实体经济开展注入金融活水

主动贯彻落实党中心精神,北京银行继续下重效劳重心,聚焦小微、民企、农户、市民四个维度加大普惠金融开展力度,并天地深化小微企业金融效劳电视电话集会上做典范谈话。

小微企业是民营经济的主要构成,承载着促进国民财产增加的历史任务。从我国的实行看,小微企业奉献了天地80%的就业、70%尊驾的专利发明权、60%以上的GDP以及50%以上的税收。客岁以后,羁系层延续出台了众项计谋支撑小微企业开展。

关于北京银行来说,效劳中小微企业既是呼应羁系的召唤,也是本身开展的内在请求。精细实行上,北京银行完毕小微预审批模子一期上线;促进发票大数据体系对接与小微网贷平台修设;推出续贷产物“永续贷”,满意小微企业融资需求。贴合旅游息闲消费升级趋势,立异推出头向息闲农业和农村旅游行业特征产物“农旅贷”等。截至2018年末,北京银行小微企业公司贷款余额4256亿元,同比增685亿元,增速19%,高于全行贷款平均增速。单户授信1000万元及以下小微企业(含个体工商户和小微企业主)贷款同比增速30.8%,高于全行贷款平均增速,户数高于上年同期,完成“两增”目标。文明、科技金融贷款余额区分达708亿元、1454亿元,增速均超越20%,高于全行贷款平均增速。与此同时,小微营业不良贷款率0.94%,较年头下降0.45个百分点,低于全行全体不良率。据了解,北京银行已累计为5万众小微企业主供应信贷效劳,私人普惠金融贷款增速抵达32%。

“不以范围定门槛、不以身世定计谋”曾经成为北京银行修立以后永久践行的信贷文明,举措一家地方性中小银行,北京银行尽力效劳民营企业,与民营企业相伴共赢孕育。

2018年11月1日,国家指导人民营企业座道会上的主要谈话,重申了“两个毫不摆荡”,夸张我国民营经济只可强大,不行弱化,不光不行“离场”,而且要走向更加宽广的舞台。党中心召开民企座道会当天,北京银行召开 “守初心·秉真心·用匠心”心系民营经济帮力企业开展座道会,邀请7家民营企业代外参夹※道并谈话交换。通过深化交换,北京银行实感觉到民营企业开展的不易,进一步增强了做好民营企业金融效劳的紧急感和义务感。

11月20日,北京银行首次推出与中债增进公司联合创设的信用损害缓释凭证(CRMW),这是银行间墟市首单以AA评级民企发行的CP举措标的债券的CRMW。北京银行也成为首家创设CRMW的首都金融机构,有力提振首都地区民营企业发债决心,为支撑民营企业开展供应精良的范本。

数据显示,截至2018年末,北京银行民营企业公司贷款余额2612亿元,较年头新增364亿元,“2018北京民营企业百强”榜单304户民企中,北京银行客户占比超60%。

效劳宽广农户、市民黎民方面,北京银行也做出诸众实验:深化“富民直通车”品牌特征,首开互联网+农村金融跨界协作先河、首推京东联名富民卡、创始挪动效劳站方式,累计修设种种效劳站点近300个,富民卡累计发卡达80万张。截至2019年一季末,“京医通”项目已掩盖北京27家三级及以上病院,35个院部,累计发卡1951万张,社保卡绑定命539万次,成为北京地区最大的预定挂号入口。

顺势而为

主动拥抱数字化转型

颠末23年的开展,北京银行众项策划目标均已走同行前线,总资产从200众亿元增加至3.31万亿元,23年增加近165倍。2018年,北京银行按一级资本英国《银里手》杂志举世千家大银行中排名从上年的第73位大幅跃升至第63位,延续五年跻身举世百强银行。

活着界品牌实行室品牌代价排行榜中,北京银行品牌代价抵达449亿元,较上年大幅晋升84亿元,位列中国银行业第7位。特别是,2018年10月,北京银举举措中方独一金融企业代外到场中荷经贸论坛,并国家指导人与荷兰宰衡吕特的配合睹证下,与荷兰ING集团配合签订设立合股银行的谅解备忘录,成为中国中小银行主动到场中国金融绽放历程的最新效果和标记性事情。

站国内商业银行数字化转型浪潮的时代配景下,北京银行挑选主动出击,将“数字化转型”上升至全行中心计谋层面。北京银行的2018年年报“公司开展新方法”一节中,“施行数字化转型计谋”居于首位。北京银行外示,将推出“四项机制”,设立金融科技子公司,打制线上营业专业团队,全方位开启修设数字化银行的新征程。

为促进数字化转型的落地,北京银行修立数字化转型指导小组,盘绕数字化转型推出客户需求的疾速呼应机制、跨线联动的专业评估机制、施行有力的项目落地机制、有力的督办和后评判机制“四项机制”,以迟缓化的体例机制发动科技立异与营业立异的迟缓展开。同时,落实“挪动优先”计谋,据了解,北京银行推出的手机银行4.0版本,人均运用时长晋升116%,人均启动次数晋升34.95%,日均生动人数晋升26.84%。

另外,北京银行修立线上营业专业团队,线上贷款营业完成疾速增加,截至2019年一季度末,线上贷款营业授信客户打破400万户,授信金额超700亿元,放款余额超100亿元,不良率保持教逑堤度。高标准修成可满意未来50年科技开展需求的顺义科技研发中心,立异设立金融科技子公司,修设模子实行室,增强数据堆栈平台与大数据平台修设,打制“伶俐效劳”、“伶俐风控”、“伶俐营销”、“伶俐运营”体系,厉密帮推全行数字化转型。

金融科技子公司修立已近目下。功绩发布会上,北京银行董事长张东宁走漏,北京银行的金融科技子公司正紧锣密饱地准备中,即日将挂牌运营。

除了金融科技子公司,北京银行还期望借帮ING Bank N.V的直销银行体验,投资设立中外合股银行。2019年3月,北京银行发布,拟投资设立中外合股银行,将鉴戒ING Bank N.V直销银行胜利开展体验,借帮金融科技打制全新数字化银行品牌,力图成为主动呼应并践行中国金融绽放相闭庞放肆措的标杆。

牢筑“防火墙”

开展与妥当并行

损害办理是银行的生命线,一阅历过从死到生、由小到大、由弱变强的难忘历程的“京行人”更加深知损害防控对一家银行保存开展的主要性。北京银行保持以“厉控增量、化解存量”为抓手,加大不良“双控”力度,修立动态化、差别化损害跟踪督导机制。举措国内第一家修成风控指使中心的商业银行,北京银行完成全口径损害监测、全流程损害防控、全机构指使互动,晋升损害防控伶俐化程度,损害办理取得继续增强,资产质料永久保持上市银行精良程度。

截至2018年末,北京银行不良贷款率1.46%,拨备掩盖率217.51%,拨贷比3.18%,中心一级资本充沛率、一级资本充沛率、资本充沛率区分为8.93%、9.85%、12.07%,此中中心一级资本充沛率较年头晋升1个BP。本年一季度,北京银行资产质料进一步改良,截至2019年一季末,不良贷款率降至1.4%,拨备掩盖率214.11%,拨贷比3%,损害抵御才能继续保持较高程度。

报告期内,北京银行厉厉落实银行业墟市乱象办理和羁系义务请求,继续深化厉密损害办理,加速风控指使中心二期修设。继续晋升损害办理的前瞻性和主动性,修立“一人一外”独立损害办理考核机制,增强损害协同联动办理,深化信贷投向指导和营业计划,进一步增进全行营业转型。增强合规文明修设,继续晋升体系文献的有用性、适用性。

张东宁曾外示,防范化解金融损害是一场输不起的战役,北京银行刚强挫折违纪违规金融运动,守住不爆发体系性金融损害的底线,增强厉密损害办理体系修设,加大存量不良资产化解力度,加速风控指使中心修设,确保资产质料稳中向好,时候紧绷合规策划的“紧箍咒”、时候敲响损害防控的“警示钟”,为中心“站好岗、放好哨”,为首都黎民“看好家、护好院”。

血色引擎

深化“党修+”特征方式

以党的十九大精神为指引,深化落实“两个一以贯之”,完成了政事定力与墟市生机的完美交融。

北京银行保持以“党修+”引颈全行变革开展各范畴,结实促进党的指导和公司办理深度交融。举办3期“进修贯彻党的十九大精神轮训班”、召开指导干部警示蕉蔟大会、展开“两优一先”评选运动、聚焦“B+T+X”体系和“一规一外一册一网”载体促进党支部标准化修设,充沛激起下层支部战役营垒感化和党员先锋模范感化。用好“四种样式”,深化展开行内巡查和“送廉政蕉蔟”运动,有用维护风清气正、干事创业的精良气氛,为遗迹开展筑牢了坚实的法则包管、立场包管。

2019年是新中国修立70周年,也是北京银行加速变革立异的主要一年。张东宁外示,北京银行将厉密盘绕“党修引颈、数字转型、传承文明、防控损害、永续开展”的义务主线,主动落实国家计谋安排和各项羁系请求,加速促进金融科技子公司修设、理财子公司和中外合股银行设立申请等要点义务,不忘初心、凝心聚力、攻坚克难、一往无前,以更加优异的开展功绩续写北京银行高质料开展、打制“百年银行”的新篇章,为新中国修立70周年献礼。

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